O banco central da Tailândia está intensificando a vigilância das stablecoins como parte de um esforço mais amplo para combater a lavagem de dinheiro, o financiamento ilícito e o “dinheiro cinza” no país.
O Banco da Tailândia está trabalhando com a Comissão de Valores Mobiliários do Reino para auditar transações de stablecoins de alto volume, com foco em USDt (USDT), transações em dinheiro e câmbio de moedas, a fim de identificar e interromper fluxos financeiros ilícitos.
“As medidas que estamos implementando não são soluções de curto prazo; elas exigem a implantação contínua de múltiplas estratégias paralelas”, disse o governador do Banco da Tailândia, Vitai Ratanakorn, segundo o veículo de mídia local The Nation, no sábado.
A Tailândia está combatendo a “economia informal”, que consiste principalmente em dinheiro que pode ter origem suspeita, como centrais telefônicas fraudulentas que proliferaram na região. Embora não existam dados confiáveis sobre a economia informal, as perdas com golpes em 2025 podem ter chegado a US$ 3,4 bilhões, em meio a 173 milhões de ligações e mensagens de texto fraudulentas.
As stablecoins se tornaram um método popular de transferência de grandes quantias devido à liquidação transfronteiriça quase instantânea.
Negociação de dinheiro, câmbio e ouro com foco no público-alvo
A medida ampliará as obrigações de conformidade dos bancos comerciais em redes de dinheiro em espécie, casas de câmbio, negociação de ouro em barras e “transações suspeitas com stablecoins”, em um esforço para impedir que entidades regulamentadas facilitem a corrupção ou economias paralelas, segundo o relatório.
Transações em dinheiro de alto valor também exigirão uma declaração de origem dos fundos, e as trocas de grandes volumes de notas de alto valor por notas de menor valor sem uma justificativa comercial clara também serão monitoradas. Depósitos em dinheiro acima de 5 milhões de baht (US$ 150.000) também exigem total transparência.
A Tailândia tem sido frequentemente considerada um paraíso das criptomoedas, mas os pagamentos com ativos digitais e stablecoins ainda são proibidos pelo banco central, e as regras para empresas de criptomoedas têm sido rigorosamente endurecidas .
A negociação de criptomoedas continua legal, com a maior corretora do país, a Bitkub, registrando um volume diário de cerca de US$ 26 milhões. No entanto, quase 40% desse volume corresponde a forex, sendo o par USDT/THB o mais popular, segundo o CoinGecko.
Operação contra golpistas dá errado
Os bancos tailandeses impuseram amplas restrições a contas e congelaram três milhões de contas bancárias em 2025 como parte de uma repressão a contas de laranjas, capital informal e atividades suspeitas.
No entanto, milhares de indivíduos e empresas legítimas foram apanhados na rede, no que os meios de comunicação descreveram na altura como uma “operação contra burlões que correu mal”.